Стратегия борьбы с отмыванием денег и проверки клиентов в Кент Казино

В Кент казино мы стремимся к тому, чтобы обеспечить высочайший уровень безопасности для наших пользователей и клиентов. Это достигается через тщательный трехэтапный процесс верификации учетных записей наших клиентов.

Целью этого процесса является подтверждение достоверности информации о клиентах, а также гарантирование, что методы пополнения счета являются законными и используются их законными владельцами. Это способствует созданию надежной основы для противодействия отмыванию денег. Мы также учитываем, что в зависимости от национальности клиента, его происхождения и выбранных способов оплаты, требуются разные меры безопасности.

Кент казино принимает различные меры для предотвращения отмывания денег, включая выделение необходимых ресурсов и выполнение процедур KYC.

Наши стандарты в области борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур KYC соответствуют европейским директивам.

Политика AML/KYC Кент казино включает в себя соответствие следующим нормативам:

• ЕС: Директива 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег

• ЕС: Регламент 2015/847 о сопровождении переводов средств

• ЕС: Различные регламенты, налагающие санкции или ограничительные меры против лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая товары двойного назначения

• Бельгия: Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных денег

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Идентификация клиентов при начале деловых отношений является ключевым элементом как для AML, так и для политики KYC. Для этого требуется:

Копия паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения клиента с рукописной заметкой, содержащей шесть случайных чисел.

Второй снимок лица пользователя.

Возможность пользователем скрыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, для обеспечения конфиденциальности.

Важно, чтобы все четыре угла документа были видны на изображении, и все детали должны быть читаемы, кроме скрытых. В случае необходимости, мы можем запросить дополнительные детали. Дополнительные проверки могут быть проведены сотрудниками в зависимости от ситуации.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц (PEP)

Политически значимое лицо (PEP) – это индивид, занимающий важные общественные должности, например, президент, политик, мэр и т.д.

Транзакции, связанные с PEP, считаются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. должна быть осведомлена о статусе клиента для минимизации риска.

Категории PEP включают:

Иностранные PEP: главы государств, высокопоставленные политики, правительственные, судебные или военные чиновники, руководители государственных корпораций, представители политических партий.

Внутренние PEP: лица, занимающие или занимавшие важные общественные должности внутри страны.

PEP международных организаций: лица, занимающие или занимавшие видные должности в международных организациях.

Члены семей и близкие партнеры PEP.

Информация для баз данных PEP в основном поступает с официальных правительственных сайтов и официальных бюллетеней.

Мы проверяем следующие санкционные списки:

• Организация Объединенных Наций;

• Европейский Союз;

• Министерство Финансов США;

• Министерство Финансов Великобритании;

• SECO Швейцарии;

• Австралийские санкции.

PEP и санкционные списки регулярно обновляются. Fun Fusion N.V. не работает с лицами, включенными в эти списки.

Верификация адреса

В Кент казино процесс подтверждения адреса происходит через электронные проверки, использующие две отдельные базы данных. В случае неудачи в электронном тесте, пользователь или клиент может предпринять ручную проверку.

Для этого потребуется счет за коммунальные услуги, полученный на официальный адрес пользователя в последние три месяца, или документ, выданный государственным органом, подтверждающий адрес проживания.

Для облегчения процесса утверждения, документ должен быть отправлен в хорошем качестве, с видимыми всеми четырьмя углами и четко читаемым текстом.

Примеры подходящих документов включают счета за электроэнергию, воду, банковские выписки или официальные письма от государственных органов.

При необходимости сотрудники могут провести дополнительные проверки.

Источник финансирования

В случаях, когда пользователь вносит сумму свыше 5000 евро, Кент казино инициирует процедуру выяснения источника происхождения средств (SOW). Возможные примеры SOW включают владение бизнесом, трудоустройство, наследство, инвестиции или семейные средства.

Подтверждение законности и происхождения средств является обязательным. В случае неопределенности, сотрудник может запросить дополнительные документы для подтверждения.

Если один пользователь вносит указанную сумму за один раз или в нескольких транзакциях, его учетная запись будет временно заморожена. Пользователь получит электронное письмо с требованием пройти соответствующие проверки.

Кент казино также может запросить банковский перевод или данные кредитной карты для дополнительного подтверждения личности и финансового положения пользователя.

Основные документы для первого этапа:

На странице настроек Кент казино доступен базовый документ, который каждый пользователь должен заполнить, указав свое имя, фамилию, национальность, пол и дату рождения. Документ будет сохранен и обработан специальным программным обеспечением, при необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки.